Внешнеэкономическая деятельность банка — кто проводит валютный контроль?

В статье мы рассмотрим, в каком банке лучший валютный контроль. Узнаем, какие комиссии предлагают коммерческие банки по осуществлению функций агентов валютного контроля и как проходит в них регулирование валютных операций. Мы подготовили советы по выбору банка для ИП и ООО, а также собрали отзывы.Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

alt

Узнай стоимость своей работы

Бесплатная оценка заказа!

Оценим за полчаса!

Кто проводит валютный контроль

Валютный контроль проходят все предприниматели, которые совершают платежи в пользу иностранных партнеров, или получают переводы из-за рубежа. Цель такого контроля — доказать законность совершаемой сделки.

Например, если получатель валютного платежа откажется от прохождения контроля (то есть не предъявит запрашиваемые документы), средства останутся на хранении в банке. Подобное хранение более 15 дней облагается штрафом.

На проверку в Центробанк документы отправляют агенты валютного контроля. Ими могут быть как фирмы-посредники, так и банки, предоставляющие услуги по данному профилю, ведь валютный контроль является частью РКО.

Проведение валютного контроля в банке имеет следующие преимущества:

  1. Быстрое и часто бесплатное открытие валютного счета.
  2. Помощь профессионалов в заполнении документов.
  3. Максимальная защита от штрафов, оперативное отслеживание сроков. Например, банк увидит, если поступил входящий платеж, и будет требовать от владельца счета необходимых документов.
  4. Быстрое зачисление средств после прохождения контроля.
  5. Возможность использования интернет-банка для полного обмена документами и управления операциями, связанными с валютным контролем, через сайт банка.

В тарифах банка часто встречается пункт «Комиссия за выполнение функций агента валютного контроля», давайте разберемся, что это? Это стоимость услуг банка по проверке документов сделки. Иногда в нее включается оформление паспорта сделки и справок.

alt

Узнай стоимость своей работы

Бесплатная оценка заказа!
Читайте также:  Строение и жизнедеятельность одноклеточных - клеточный центр и пищеварительная система

Оценим за полчаса!

ТОП-10 банков, предоставляющих валютный контроль

Банк Особенности валютного контроля
Точка Банк
  • Комиссия за переводы в долларах и евро — от 25 долларов.
  • Стоимость перевода в китайских юанях — 20 долларов.
  • Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,12% от суммы сделки.
Тинькофф Банк
  • Комиссия за внешние переводы в иностранной валюте — от 0,15% от суммы.
  • Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,15% от суммы.
  • При подключении пакета «Выгодная валюта» комиссия за валютные переводы и за услуги валютного контроля — 0,1%.
Модульбанк
  • Упрощенная процедура для получения платежей от крупных международных сервисов.
  • Комиссия за переводы в долларах и евро — 30 долларов (евро).
  • Переводы в юанях — 150 юаней.
Веста Банк
  • Курс конвертации максимально приближен к биржевому (разница в пределах 0,2-0,8%).
  • Оформление документов через интенет-банк с интеграцией с 1С.
  • Комиссия агента валютного контроля — от 0,12%.
Сбербанк
  • Комиссия за осуществление функций агента валютного контроля в различных отделениях Сбербанка может быть от 0,1% до 0,2%.
  • Стоимость перевода в иностранной валюте — от 10 долларов (евро) или от 0,1%.
  • Тарифы для юридических лиц в Сбербанке зависят от региона и рода деятельности предпринимателя.
Промсвязьбанк
  • Комиссия за перевод в иностранной валюте — от 0,2% (минимум 40 долларов).
  • Клиенты могут использовать интернет-банк для направления в банк документов, необходимых для валютного контроля.
  • Владелец счета сам заполняет все документы, банк проверяет и дает подсказки.
УБРиР
  • Переводы в долларах — от 17 долларов.
  • Переводы в евро — от 25 евро.
  • Ежемесячная комиссия за валютные операции — 0,15% от оборота.
Открытие
  • Комиссия агента валютного контроля в банке Открытие — 0,15%.
  • Переводы в долларах и евро — от 40 долларов (евро).
  • Переводы в юанях — от 150 юаней.
Совкомбанк
  • Комиссия агента валютного контроля в Совкомбанке — 0,14% от суммы поступлений или от суммы платежа (минимум 150 руб.)
  • Передача документов может осуществляться как через отделение банка, так и через онлайн-кабинет.
Альфа-Банк
  • Комиссия за платежи в евро — от 28 евро.
  • Платежи в долларах — от 37 долларов.
  • Плата за исполнение функций агента валютного контроля — от 600 руб. + НДС.

Согласно отзывам, лидеры среди агентов валютного контроля: Точка Банк, Тинькофф, Модульбанк и Веста Банк. Лучшими банками для ВЭД мы называем их не зря. В Точке самые низкие цены на обслуживание, а Тинькофф предлагает уникальные пакетные решения. Модульбанк отличается оперативным, упрощенным документооборотом, Веста Банк — самым выгодным и всегда актуальным курсом конвертации. Рассмотрим подробнее тарифы этих банков.

Точка Банк

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Работа с документами тоже максимально упрощена. Клиенту не нужно самостоятельно заполнять бланки, он лишь отправляет все документы через онлайн-чат, все остальное делает банк. Бизнесмену остается только поставить подпись.

Интернет-банк может автоматически совершить сделку, отследив выгодный курс. По каждой сделке клиент получает паспорт с синей печатью (для таможни) и все необходимые документы для бухгалтерского учета.

Курс валют меняется в режиме онлайн. Радует также размер комиссии банка при конвертации (спред) — он равен 30 коп.

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал
Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Также прочитайте: Эквайринг в банке Точка — тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг

Тинькофф Банк

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал
Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Работать с иностранными партнерами через Тинькофф Банк очень просто. Счет открывается онлайн, паспорт сделки заполняется автоматически, а все документы загружаются через личный кабинет интернет-банка.

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Также прочитайте: Эквайринг в Тинькофф банке: тарифы для ИП и ООО, условия подключения и стоимость терминалов

Модульбанк

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Модульбанк подходит предпринимателям, для которых важна скорость проведения операций. Если контроль пройден, средства зачисляются на счет в течение нескольких часов.

Источник: https://rko-bank.ru/vk/banki-dlya-valyutnogo-kontrolya.html

Рейтинг банков, сопровождающих ВЭД

Аналитическая Группа «ВЭД-Стат» подготовила рейтинг коммерческих банков на основе статистики их участия в финансовом сопровождении внешнеторговых сделок по итогам 2016 года.

В качестве основных параметров для сравнения были выбраны годовой объем расчётов по внешнеторговым сделкам, проведённых банком и число клиентов банка среди импортёров и экспортёров. Безусловным лидером по обоим параметрам в финансовом обеспечении ВЭД в 2016 году оказался Сбербанк России с более чем 56 млрд. долл платежей и более 14 тысяч клиентов.

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Таблица 1. Ведущие банки по объему обслуживаемых внешнеторговых сделок

Банк Обслуживаемый внешнеторговый оборот,млн. USD В том числе импорт, млн USD В том числе экспорт, млн USD Кол-во участников ВЭД Кол-во валют
СБЕРБАНК РОССИИ 56 430 21 289 35 141 14 424 25
ГАЗПРОМБАНК 49 764 8 331 41 433 1 183 11
СИТИБАНК 39 683 23 656 16 027 629 15
ВТБ 33 243 6 428 26 815 3 601 21
ЮНИКРЕДИТ БАНК 18 465 9 526 8 939 1 680 13
РОСБАНК 18 258 2 858 15 400 1 022 13
РАЙФФАЙЗЕНБАНК 12 487 5 527 6 960 1 900 13
СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК 11 322 201 11 121 12 5
АЛЬФА-БАНК 11 117 5 907 5 211 3 622 14
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) 10 323 3 241 7 083 399 11
ПРОМСВЯЗЬБАНК 8 250 4 947 3 302 2 638 15
ФК ОТКРЫТИЕ 8 011 1 901 6 111 1 476 16
ВСЕРОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ 7 792 459 7 333 95 3
ДОЙЧЕ БАНК 7 657 5 555 2 101 263 14
ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ БАНК (РР) 5 339 4 268 1 070 210 8
КОРОЛЕВСКИЙ БАНК ШОТЛАНДИИ 4 975 3 771 1 203 102 7
КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ 4 908 3 958 949 113 9
НОРДЕА БАНК 4 497 1 823 2 674 368 12
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 4 140 1 504 2 636 380 7
БАНК ЗЕНИТ 4 014 507 3 507 296 10

По таблице можно оценить также специализацию банка в области расчётов по ВЭД. Например, СургутНефтеГазБанк (восьмой по суммарному обороту) специализируется строго на расчётах по сырьевому экспорту всего 12 юридических лиц.

А вот ГазпромБанк (второй по суммарному обороту), несмотря на ярко выраженную экспортную ориентированность ( за счёт основного клиента ПАО «Газпром»), тем не менее обслужил и импорт на  8 млрд. долл. для более тысячи импортёров.

На крупных импортёров и экспортёров ориентируется СитиБанк (третий по суммарному обороту).

Для коммерческого банка юридическое лицо, участвующее в ВЭД, является особенно привлекательным клиентом.

За проведение импортно-экспортных операций (например, открытие, авизование, прием и проверку документов по аккредитиву) банк получает дополнительную комиссию.

Внешнеторговые сделки оформляются в большинстве случаев в зарубежной валюте, что даёт возможность банку не только заработать на обменных операциях, но и получить дополнительный ресурс для игры на валютном рынке.

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Это даёт основания повнимательней присмотреться к структуре внешнеторговой клиентской базы банков.

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Таблица 2. Ведущие банки по количеству клиентов среди участников ВЭД

Банк Кол-во участников ВЭД Импортёров Средняя сумма на импортёра,млн. долл Экспортёров Средняя сумма на экспортёра,млн. долл Обслуживаемый внешнеторговый оборот, млн USD
СБЕРБАНК РОССИИ 14 424 10 478 2,03 5 338 6,58 56 430
АЛЬФА-БАНК 3 622 2 935 2,01 819 6,36 11 117
ВТБ 3 601 2 688 2,39 1 336 20,07 33 243
ВТБ 24 3 062 2 483 0,75 662 0,49 2 181
ПРОМСВЯЗЬБАНК 2 638 2 144 2,31 666 4,96 8 250
РАЙФФАЙЗЕНБАНК 1 900 1 611 3,43 488 14,26 12 487
ЮНИКРЕДИТ БАНК 1 680 1 429 6,67 475 18,82 18 465
ФК ОТКРЫТИЕ 1 476 1 138 1,67 450 13,58 8 011
УРАЛСИБ 1 402 1 150 0,87 318 0,69 1 225
БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» 1 378 1 175 1,12 282 3,42 2 285
РОСЕВРОБАНК 1 307 1 166 1,81 206 0,98 2 313
ГАЗПРОМБАНК 1 183 827 10,07 517 80,14 49 764
ПРИМСОЦБАНК 1 129 896 1,17 277 1,28 1 400
РОССЕЛЬХОЗБАНК 1 028 576 1,50 517 4,45 3 166
РОСБАНК 1 022 777 3,68 336 45,83 18 258
АВАНГАРД 968 777 1,03 222 1,03 1 032
БАНК МОСКВЫ 968 830 0,83 181 2,63 1 164
ЦЕНТР МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ 769 174 0,58 663 0,89 691
СИТИБАНК 629 561 42,17 263 60,94 39 683
ВОЗРОЖДЕНИЕ 621 503 1,67 176 3,46 1 451

Как оказалось, больше половины банков, ведущих по объемам расчётов за ВЭД, вошли и в двадцатку лидеров по объему клиентской базы среди импортёров и экспортёров. Основной объем клиентов  — это импортёры.

Читайте также:  Леонардо Да Винчи - анатомические записи и рисунки

Большинство лидеров этого раздела рейтинга имеют клиентов-импортёров с годовыми объемами импорта в районе 1-3 млн. долларов. Клиентов — зкспортёров в 2-3 раза меньше, но суммы расчётов более высокие.

Любопытная картина у родственных банков ВТБ и ВТБ-24: при сравнительно близком числе клиентов у «старшего» более крупные импортёры и особенно экспортёры, у «младшего» — участники ВЭД с оборотами менее 1 млн. долл в год.

Однако статическая картина объемов не является достаточной характеристикой успешности банка в рассматриваемом сегменте финансовых услуг. Чтобы оценить, насколько банк адаптировался к снижению объемов внешней торговли в 2015-2016 годах и уходу части участников ВЭД, мы рассмотрели исследуемые параметры в квартальной динамике.

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Наибольших успехов в приросте внешнеторговых платежей добились небольшие банки, за счёт наличия перспективных клиентов с растущими оборотами ВЭД. Особенно выделяется американец J.P. Morgan Bank International, занявший первую строчку за счет появления в 3 квартале всего пары крупных клиентов.

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Таблица 3. Ведущие банки по приросту объема внешнеторговых сделок

Банк Коэффициент роста оборотов 2016 — I кв, млн. USD 2016 — II кв, млн. USD 2016 — III кв, млн. USD 2016 — IV кв, млн. USD
ДЖ.П. МОРГАН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ 40,00 1,37 1,08 121,70 61,34
ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК 4,36 2,70 36,41 77,72 45,36
НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ 2,33 16,03 80,64 189,97 116,69
ИНТЕРПРОМБАНК 1,98 15,99 30,39 60,39 121,85
АРЕСБАНК 1,79 35,66 162,19 109,15 115,06
НОВЫЙ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ 1,73 22,40 18,32 53,32 67,85
РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ 1,72 13,91 22,15 67,78 43,18
ДЕНИЗБАНК МОСКВА 1,61 33,46 38,37 33,18 84,86
РАСЧЕТНО-КРЕДИТНЫЙ БАНК 1,47 28,97 27,26 59,13 70,10
ГУТА-БАНК 1,45 27,44 44,86 67,28 86,66
КУБАНЬ КРЕДИТ 1,39 23,99 21,43 52,89 40,31
КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК 1,39 12,71 20,53 40,99 29,45
ТЕМПБАНК 1,39 19,34 32,66 19,56 36,93
ГЛОБЭКС 1,35 96,91 75,93 83,72 161,73
ЗЛАТКОМБАНК 1,34 19,48 28,49 29,11 44,89
КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК 1,33 55,61 50,92 103,14 102,39
РОССИЯ 1,32 24,22 83,45 22,05 20,17
МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК 1,31 114,13 203,58 253,70 273,02
БНП ПАРИБА БАНК 1,29 156,86 200,31 261,19 338,41
ВСЕРОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ 1,28 1 299,06 1 771,41 1 984,21 2 736,88

При формировании таблицы учитывались банки с годовым объемом расчётов по ВЭД от 100 млн. долл., чтобы отсечь случайные «всплески» у банков с несущественными объемами внешнеторговых расчётов. Коэффициент роста оборотов рассчитывался на основе сравнения квартальных сумм расчётов с весовыми коэффициентами, смещающими приоритет в сторону последних кварталов.

K = 0,25 * S2/S1 + 0,35 * S3/S2 + 0,4 * S4/S3где S1..S4 — суммы расчётов по ВЭД в 1..4 кварталах 2016 г. соответственно

Теперь посмотрим, какие банки сумели максимально приумножить число клиентов-участников ВЭД за 2016 год. Коэффициент роста клиентской базы рассчитывался аналогично коэффициенту роста обслуживаемых оборотов, только здесь сравнивалось квартальное число участников ВЭД, регистрировавших паспорт сделки в соответствующем банке.

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

Таблица 4. Ведущие банки по приросту клиентской базы

Банк Коэффициент роста клиентской базы 2016 — I кв, клиентов 2016 — II кв, клиентов 2016 — III кв, клиентов 2016 — IV кв, клиентов
НЕЙВА 1,43 29 34 58 78
МИР БИЗНЕС БАНК 1,27 53 59 66 99
МОРСКОЙ БАНК 1,17 45 57 72 74
АЛЬФА-БАНК 1,16 1 646 1 951 2 201 2 577
ЦЕНТР МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ 1,16 380 473 518 597
ФК ОТКРЫТИЕ 1,13 765 840 900 1 075
АК БАРС 1,13 82 96 104 118
НОВИКОМБАНК 1,11 54 58 62 73
ВТБ 24 1,11 1 501 1 811 1 907 2 085
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК 1,10 79 98 112 108
ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ 1,10 155 183 203 209
БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» 1,09 723 826 901 960
РОСБАНК 1,09 589 662 704 771
МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК 1,09 72 82 82 93
ЧЕЛИНДБАНК 1,08 60 74 72 78
ОБРАЗОВАНИЕ 1,08 62 74 81 81
ЛАНТА-БАНК 1,08 64 79 78 83
ПЕТЕРБУРГСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ КОМ. БАНК 1,08 134 132 143 162
БАНК ЗЕНИТ 1,08 173 194 208 219
ВТБ 1,08 2 044 2 286 2 401 2 577

При подготовке таблицы учитывались банки с числом обслуживаемых участников ВЭД более 100 в течение года. Лидером оказался небольшой уральский банк Нейва (300-е место по объему внешнеторговых расчетов), увеличивший с 1 по 4 квартала вдвое число клиентов — участников ВЭД.

Вообще, региональные банки заняли примерно половину мест в ведущей двадцатке. Из крупных банков хорошо себя показали Альфа-Банк, ФК Открытие и Росбанк. Родтсвенные ВТБ и ВТБ-24 также неплохо пополнили число своих клиентов соответственно средне-крупными и мелкими участниками ВЭД.

Особенно приятно нам было увидеть в этой таблице троих наших постоянных клиентов.

Залог успеха банка на рынке сопровождения ВЭД — постоянные клиенты со стабильными объемами импорта/экспорта. Для поиска таких клиентов оптимальным инструментом является база данных участников ВЭД России, регулярно обновляемая Аналитической Группой «ВЭД-Стат» начиная с 2009 года. Преимущества нашей базы данных перед другими деловыми справочниками:

  • Объективная информация о стоимостных объемах импорта-экспорта
  • Помесячная динамика показывает, насколько стабильно работает импортёр, позволяет выявить перспективных и отсеять «умирающих»
  • Дополнительные сведения: валюты и торгующие страны дают возможность отфильтровать участников ВЭД, идеально вписывающихся в интересы конкретного банка на мировом рынке.

Расширенная версия БД участников ВЭД позволяет нашим клиентам строить свои рейтинги банков разрезе регионов России, торгующих стран и других параметров.

Источник: https://ved-stat.com/basesimporters-exporters/bankrating

Новости экономики и финансов СПб, России и мира

Независимо от масштаба бизнеса, любой предприниматель, занятый в сфере ВЭД, заинтересован в том, чтобы минимизировать риски, экономить на банковском обслуживании и получать необходимые знания и инструменты для эффективного ведения внешнеторгового бизнеса. С учетом всех этих аспектов в банке «Санкт-Петербург» буквально в течение года была создана абсолютно новая линейка продуктов и услуг для клиентов-участников ВЭД.

Причем, поскольку перевод в электронную среду максимального числа операций — это задача номер один для любого банка, то все это доступно предпринимателям онлайн, в интернет-банке i2B.

И это позволяет экономить не только время, но и деньги за счет грамотного и оперативного использования инструментов, предлагаемых банком.

Не зря i2B занял 4 место в рейтинге эффективности интернет-банков для компаний, ведущих ВЭД, по версии аналитического агентства Markswebb Rank&Report.

Курс на будущее

2014 год наглядно показал, что скачки курсов имеют для компаний, совершающих сделки с зарубежными партнерами, огромное значение.

Сейчас колебания на валютном рынке, конечно, стабилизировались, но свою актуальность вопрос четкого управления валютными операциями не потерял.

Для тех, кому необходимо в реальном времени видеть актуальный курс конвертации, банк «Санкт-Петербург» внедрил сервис «Котировальная доска». За основу для конвертации берется курс Московской биржи, и все изменения тут же отражаются в интернет-банке.

«Мы пользуемся опцией «Стандартная конверсия по курсу банка», — рассказывает Ирина Горцевская, заместитель генерального директор по экономике и финансам компании «Аквафор». — Она удобна технически, к тому же позволяет оперативно видеть изменения курса сделки».

Тем, кто не желает оставаться пассивным наблюдателем, а хочет сам создавать будущее, поможет все та же «Котировальная доска». В сервисе есть опция, позволяющая зафиксировать курс на будущие даты, причем как на завтра, так и на два года вперед. Таким образом, можно спланировать финансовые потоки компании и не опасаться, что курсовая разница помешает развитию бизнеса.

Опций управления конвертацией достаточно для того, чтобы подобрать необходимую для решения задач конкретной компании, работающей на внешнем рынке.

Например, услуга «Мой курс» позволяет выбирать желаемый курс конвертации и не следить самому, когда он будет достигнут — всю работу выполнит автоматизированная система. Оценить, какой вариант окажется подходящим именно для вас, можно лишь самостоятельно попробовав их в деле.

Сделать это тем более просто, потому что сервис «Котировальная доска» доступен всем без исключения пользователям интернет-банка i2B, предоставляется бесплатно и не требует установки специальных программ.

Учет и контроль

Еще один сервис, которым также могут воспользоваться все клиенты, зарегистрированные в интернет-банке i2B, — это «Кабинет ВЭД». Ведь помимо того, чтобы следить за курсами валюты при конвертации, все участники ВЭД должны внимательно оформлять различные документы, чтобы не нарушить законодательство.

На сегодняшний день это единственный полноценный сервис для участников ВЭД с единым интерфейсом и комплексным функционалом. В системе видны все паспорта сделок, находящиеся на обслуживании в банке, а также сальдо расчетов в режиме онлайн по каждой сделке.

Через кабинет можно заказать и получить ведомость банковского контроля, и для этого не нужно никуда ходить, все происходит дистанционно. Умная система подскажет, что приближается срок оплаты или поставки товаров, и поможет предупредить нарушение валютного законодательства. Полезность этих опций отмечают компании, занимающиеся разными видами бизнеса.

«Сервис помогает отслеживать в удобном формате необходимую информацию по валютным документам и контролировать соблюдение норм валютного законодательства», — отмечает Виктория Прохоренко, главный бухгалтер ООО «Детки» — одной из крупнейших сетей по продаже детских товаров.

С учетом того, что компания сотрудничает с большим количеством мировых производителей детских товаров, такой сервис ей просто необходим. Тем более, что через кабинет можно оперативно связаться со специалистом валютного контроля банка в режиме онлайн.

Все преимущества «Кабинета ВЭД» более подробно описаны на сайте банка «Санкт-Петербург».

Подключись и узнай

Внешнеэкономической деятельностью занимаются клиенты разного масштаба, поэтому и запросы у них разные. Чтобы учесть потребности максимально широкого круга предпринимателей, банком «Санкт-Петербург» разработан гибкий тарифный план.

Так, если новичкам интересен пакет бесплатных услуг, то компании, чьи ежемесячные обороты в иностранной валюте превышают 10 млн рублей, может заинтересовать экономия на валютном контроле и межбанковских валютных переводах.

При использовании сервиса от банка «Санкт-Петербург» она может составлять до 40%.

Но забота о клиентах не исчерпывается банковскими операциями. Предпринимателям приходится часто общаться с регулирующими органами, таможенной службой, законодательство постоянно меняется — поэтому бесплатные вебинары и семинары, в том числе от сторонних экспертов, которые предлагает банк своим клиентам, помогают всегда оставаться в курсе актуальной ситуации.

Демо-версия интернет-банка i2B доступна на сайте банка В полной мере оценить преимущества сервисов в ежедневной работе вы сможете, став клиентом банка «Санкт-Петербург и подключив интернет-банк i2B.

Источник: https://www.dp.ru/a/2017/09/01/VJED_v_rezhime_onlajn

Внешнеэкономическая деятельность банка

Крупные банки предлагают ряд услуг клиентам-участникам внешнеэкономической деятельности и сами становятся важным связующим звеном в международной торговле. Как правило, банки создают специализированные отделы по внешним связям. Существуют специализированные банки (в России — Внешторгбанк).

Для осуществления внешнеэкономической деятельности банки:

  • заключают договора о корреспондентских отношениях с банками за рубежом и открывают корреспондентские счета;
  • открывают филиалы и отделения за рубежом;
  • приобретают доли собственности в зарубежных банках;
  • открывают факторинговые, лизинговые и т.п. компании.

Цели внешнеэкономической деятельности банков:

  • предоставить максимум услуг клиентам- экспортерам/импортерам;
  • снизить риски международных сделок;
  • обеспечить банку валютный доход.

Эти цели реализуются путем применения различных методов и инструментов, которые согласовываются экспортером и импортером во время заключения торгового контракта.

Способы платежа, используемые в международной практике:

  • авансовый платеж;
  • документарный аккредитив;
  • оплата после отгрузки;
  • документарное инкассо;
  • торговля по открытому счету.

Инструменты (методы расчета):

  • чеки;
  • переводные векселя;
  • почтовые, телеграфные, телексные платежные поручения;
  • международные денежные переводы (система S.W.I F.T).
  • Международные расчеты производятся на основе общепризнанных международным сообществом правил.
  • Рассмотрим два наиболее значимых с точки зрения снижения риска международных торговых сделок метода платежа – документарное инкассо и документарный аккредитив.
  • Документарное инкассо – метод платежа (банковская расчетная операция), при которой банк по поручению клиента-экспортера получает причитающиеся ему денежные средства на основании представленных клиентом в банк товарно-расчетных документов.

Внешнеэкономическая деятельность банка - Студенческий портал

  1. Подписание контракта на поставку товара;
  2. Экспортер предоставляет в банк инкассовое поручение и товарно- расчетные документы;
  3. Банк проверяет правильность составления документов и передает их инкассирующему банку-корреспонденту;
  4. Банк импортера передает импортеру документы против уплаты указанной в них суммы;
  5. Инкассирующий банк передает извещение об оплате банку экспортера;
  6. Банк экспортера зачисляет средства на расчетный счет клиента и уведомляет его о получении платежа.

Унифицированные правила для документарных аккредитивов установлены Международной торговой палатой впервые в 1933 г. Ныне действует редакция №500, принятая в 1993 г. В России эта форма расчетов регулируется Гражданским Кодексом РФ, ч. II, ст. 867-873.

Документарный аккредитив — это обязательство банка предоставить согласованную контрагентами сумму в распоряжение продавца от имени покупателя в соответствии со строго определенными условиями. Цель — снижение рисков внешнеэкономической сделки.

Суть операции: Экспортер получает гарантию своевременного получения экспортной выручки, импортер осуществляет оплату по факту поставки.

Признаки аккредитива:

  • является денежным обязательством, исполнение которого происходит при условии предоставления предусмотренных в аккредитиве документов;
  • является сделкой, обособленной от внешнеэкономического контракта, в котором предусмотрена аккредитивная форма расчетов;
  • банк осуществляет платеж по аккредитиву от собственного имени, но по поручению своего клиента;
  • банк осуществляет платеж за счет собственных средств или средств клиента;
  • выставление аккредитива и платеж с аккредитива порождают цепь сделок между участниками кредитно-расчетных отношений.

Порядок осуществления аккредитивной операции

  1. Контракт.
  2. Импортер в договоренные с экспортером сроки дает поручение своему банку об открытии (выставлении) аккредитива (заявления на открытые аккредитива).
  3. Банк импортера просит банк экспортера открыть аккредитив в пользу соответствующего экспортера и сразу или в обусловленные сроки осуществляет покрытие, т.е. переводит сумму аккредитива (выставление аккредитива).
  4. Банк экспортера направляет извещение клиенту-экспортеру.
  5. Экспортер, получив извещение (авизо) от своего банка и проверив условия аккредитива, направляет товар в адрес импортера и оформляет необходимые для получения платежа с аккредитива документы.
  6. Экспортер передает в свой банк товаросопроводительные и другие документы, указанные в аккредитиве.
  7. Товаросопроводительные и другие документы банк экспортера пересылает банку импортера, который осуществляет платеж.
  8. Экспортер получает причитающуюся ему сумму платежа.
  9. Банк импортера передает полученные документы импортеру, которые дают ему право получить закупленный товар.
Читайте также:  Атомная электростанция - история создания и проект, великие ученые

Виды документарного аккредитива:

  • на предъявителя;
  • оплаченные в срок;
  • с отложенным сроком платежа;
  • револьверные (возобновляемые);
  • неревольверные;
  • подтвержденные;
  • неподтвержденные.

Наиболее важный критерий – отзывность аккредитива – предполагает деление на:

  • отзывные аккредитивы – обязательство банка, которое может быть аннулировано или изменено без уведомления экспортера;
  • безотзывные аккредитивы – твердое обязательство банка, которое выгодно для экспортера и рисковано для банка.

На все валютные операции банка распространяются правила валютного контроля.

Источник: https://psyera.ru/5517/vneshneekonomicheskaya-deyatelnost-banka

ВЭД: с чего начать и как могут помочь банки

Внешнеэкономическая деятельность (ВЭД) компании способствует расширению рынка сбыта, привлечению большего числа покупателей, оптимизации собственных закупок. В то же время появляются дополнительные задачи, связанные с правильным оформлением документов, грузов, бухгалтерских отчетов. Главной же проблемой для предпринимателя становится сохранение прибыли при ВЭД. Рассказываем о том, как не запутаться во всём разнообразии финансовых инструментов, не потерять свои деньги, а приумножить.

Хочу заниматься ВЭД. С чего мне начать?

действительно нужно хорошо подготовиться. Вам обязательно необходимо:• выбрать страну для сотрудничества;• изучить законодательство выбранной страны — партнёра по импорту и экспорту;• выяснить особенности процедуры оформления статуса участника ВЭД;

• определить валюту, которая будет участвовать при совершении сделок, и условия её обмена на территории РФ.

Кстати, в какой валюте обычно ведутся расчёты с иностранной компанией?

???? Ограничений здесь нет: принимать оплату и рассчитываться можно как в рублях, так и в иностранных денежных единицах. В последнем случае вам придётся открыть валютный счёт в банке.

Независимо от вида валюты, финансовые операции с компанией-нерезидентом контролируются банком, ФНС и таможней.

Кроме того, до совершения сделки желательно изучить процедуру постановки внешнеэкономического контракта на учёт.

Как мне поможет финансовый контроль?

или брокерское агентство.Специалисты помогут решить четыре важные задачи:1. Сохранение прибыли и оптимизация затрат при обмене валют.2. Экономия времени.3. Консультация по условиям и срокам контрактов, в которых участвует иностранная валюта.

4. Подбор инструмента хеджирования (страхования) валютных рисков при платежах в иностранной валюте.

Фонд, агентство, банк: кому стоит довериться?

Фонды обычно лишь консультируют предпринимателя по управлению финансовыми инструментами. Агентство возьмёт на себя роль посредника при заключении договора с нерезидентом, но назначит комиссионные за каждый перевод валюты по сделке: это может вылиться в солидные дополнительные расходы.

Часто агентства не располагают достаточным количеством инструментов для учёта финансовых рисков. Нужно также понимать, что, как правило, агентство — сравнительно небольшая компания, у которой могут возникнуть собственные сложности, которые отразятся на его клиентах — на вас.

Пожалуй, надёжнее всего доверить все финансовые сервисы по обслуживанию ВЭД банкам.

На это есть как минимум три веские причины:1. Деятельность кредитных организаций контролируется Центробанком, что обеспечивает надёжность и прозрачность сделок.2. В банке предусмотрена широкая линейка инструментов хеджирования — управления финансовыми рисками.3. Затраты за счёт фиксированных ставок сравнительно невысоки.

Банк поможет разобраться в особенностях ведения ВЭД: проконсультирует по нюансам планируемых сделок, предложит оптимальный вариант инструмента хеджирования рисков, связанных с колебаниями курсов валют. Клиент получит ответы на возникающие вопросы и сможет рассчитать полную стоимость ведения ВЭД.

Какие еще услуги банка доступны бизнесу, занимающемуся ВЭД?

Вот список сервисом на примере МТС Банка

:• персональный валютный контроль;• системы онлайн-конвертации валют;• конверсионные операции;• инструменты хеджирования валютных рисков;• инструменты управления валютной ликвидностью;• международный факторинг;• расчеты с нерезидентами;

• международные банковские гарантии и аккредитивы.

Чем может быть полезен валютный контроль?

Банк анализирует все этапы планируемой сделки — от момента заключения до момента постановки контракта на учёт.

Индивидуальный подход к каждой операции позволяет изучить конкретные документы по внешнеэкономическому контракту, дать экспертную оценку и помочь клиенту учесть не только текущее законодательство, но и грядущие изменения в нём.

И главное — всесторонний экспертный аудит не ведёт к серьёзным расходам. Например, в МТС Банке комиссия по валютному контролю составляет всего 0,1% от суммы сделки.

Чем для меня выгодна онлайн-конверсия?

Основная выгода такой конверсии – это возможность мониторинга необходимого курса и быстрое исполнение поручений по обмену валюты. Рассмотрим на примере сервиса МТС Банка — FX-online, разработанного специально для проведения конверсионных операций юридическими лицами и ИП. Основные преимущества инструмента:• Онлайн-отслеживание курса.

Вы можете проводить конвертацию по текущему рыночному курсу в режиме реального времени.• Оперативность. Никаких подписей, отправок поручений и длительных ожиданий – зачисление и списание средств происходит мгновенно после клика мышкой по курсу. Всю историю совершенных операций сервис будет сохранять.• Удобство.

Вам не нужно покупать и ставить какие-либо программы или приезжать в отделение банка для выпуска ключей доступа — все сделки с валютой происходят в веб-браузере. Для работы в системе достаточно перейти по ссылке и ввести логин и пароль.

Таким образом, вы минимизируете риски финансовых потерь за счёт исполнения сделки по оптимальному курсу и низким тарифам по конверсионным операциям. Никаких платы за использование сервиса нет.

Зачем участнику ВЭД нужны банковские гарантии?

В международной сделке компания-нерезидент может не выполнить свои обязательства по контракту. Чтобы клиент не понёс в этом случае убытки, банк, по сути, оформляет подобие страхового полиса. Если, например, китайская компания вовремя не поставила оплаченное оборудование, кредитная организация выплачивает своему клиенту компенсацию.

Какие виды гарантий пригодятся бизнесу по ВЭД:• Банковская гарантия исполнения контракта — гарант возмещает вероятные убытки по вине подрядчика.• Тендерная гарантия — обеспечивает платёжные требования организатора тендера.• Таможенная гарантия — компенсация средств при нарушении сроков ввоза товаров, оборудования, материалов.

гарантии по сделкам на сумму от 1 до 30 млн рублей предоставляются на год.

Главное — соблюсти требования, согласно которым выручка заёмщика не должна превышать 400 млн рублей в год, а его бизнес ведётся не менее 6 месяцев.

Источник: https://zen.yandex.com/media/id/5d89d0905ba2b500b0fd1875/ved-s-chego-nachat-i-kak-mogut-pomoch-banki-5daef51b06cc4600b034d7ce?feed_exp=ordinary_feed&from=channel&rid=3698774018.506.1573004023372.66080&integration=publishers_platform_yandex

Внешнеэкономическая деятельность

Документальное оформление и валютный контроль внешнеэкономической деятельности

Интерпромбанк предлагает консалтинговые услуги по сопровождению внешнеэкономической деятельности юридических лиц. Удобный электронный документооборот и ваш личный менеджер позволят эффективно осуществлять любые операции с иностранными партнерами и контрагентами, предупреждая штрафы и другие риски.

Высокая квалификация сотрудников Отдела валютного контроля Интерпромбанка гарантирует сопровождение сделок согласно требованиям валютного законодательства и оперативное реагирование на его изменения.

Преимущества сопровождения ВЭД в Интерпромбанке

  • Полное соответствие валютному законодательству;
  • Бесплатное открытие и ведение валютного счета;
  • Многолетний опыт обслуживания ВЭД;
  • Бесплатная экспертиза договора (контракта) до подписания;
  • Бесплатная линия поддержки клиентов по валютному контролю;
  • Заполнение форм и документов за клиента, помощь в подготовке документов;
  • Прохождение валютного контроля без посещения отделения Банка;
  • Конкурентоспособные ставки банковских комиссий;
  • Бесплатная постановка договора (контракта) на учет;
  • Индивидуальный курс покупки/продажи иностранной валюты;
  • Пакетные предложения;
  • Предупреждение нарушений Валютного Законодательства;
  • Высокий уровень профессиональной подготовки сотрудников Отдела валютного контроля.

Источник: https://ipbank.ru/corporate/ved/

Документарные операции и обслуживание ВЭД

Документарный бизнес (осуществление расчетов в форме аккредитива и инкассо, проведение гарантийных операций) — традиционно сильное и успешно развивающееся направление деятельности Банка  ВТБ.

ВТБ — лидер в области обслуживания внешнеэкономической и торговой деятельности. Аккредитивы и гарантии Банка  принимаются без обеспечения или дополнительных гарантий других первоклассных банков:

  • иностранными и российскими банками и организациями,
  • государственными органами РФ (Федеральной таможенной службой, Федеральной налоговой службой, Федеральной службой по регулированию алкогольного рынка и др.) и иностранных государств.

ВТБ оказывает полный спектр банковских услуг в целях обеспечения комплексного обслуживания внешнеэкономических и торговых контрактов, а также арендных договоров своих клиентов:

  1. проводит расчеты в форме:
  2. проводит гарантийные операции;
  3. оказывает помощь в структурировании расчетов по внешнеторговым контрактам и контрактам между резидентами на территории РФ, в том числе в разработке и реализации индивидуальных схем расчетов с элементами комбинированных расчетов, которые включают несколько форм расчетов по одному контракту, а при необходимости — с использованием инструментов кредитования и торгового финансирования;
  4. консультирует по вопросам, связанным с проведением расчетов в форме аккредитивов, инкассо, гарантийных операций на любом этапе совершения сделки (в том числе на этапе проработки условий контракта).

Преимущества работы с Банком ВТБ

  • высокая квалификация специалистов Банка ВТБ, многолетний опыт проведения гарантийных операций и расчетов в форме аккредитивов и инкассо (в особенности сложных и даже уникальных схем расчетов);
  • наличие филиалов в крупных промышленных центрах и портах России;
  • наличие филиалов в КНР (г. Шанхай) и Индии (г. Дели);
  • обширная сеть дочерних банков ВТБ за рубежом, включающая кредитные учреждения и представительства в Европе, Азии, Африке, на территории стран ближнего зарубежья;
  • широкая сеть банков-корреспондентов, обеспечивающая надежность и быстроту проведения расчетов с любой страной мира;
  • индивидуальный подход к клиентам;
  • Банк ВТБ не работает через фирмы-посредники или иных третьих лиц. Мы сотрудничаем напрямую с нашими клиентами;
  • Банк ВТБ принимает участие в деятельности авторитетных общественно-экономических ассоциаций (является членом Комиссии по банковской технике и практике Международной торговой палаты и Банковской комиссии Российского национального комитета МТП; является членом Ассоциации российских банков и активно участвует в деятельности ее рабочих групп; является учредителем Национального платежного совета и активно участвует в его работе; принимает участие в деятельности Общественно-консультативного совета по вопросам организации и взаимодействия Правительства Москвы с кредитными организациями).

Рекомендации

Банк ВТБ разрабатывает материалы с необходимыми разъяснениями и рекомендациями:

  1. рекомендации по проведению расчетов в области внешнеторговой деятельности:
    • общие рекомендации по платежным условиям контрактов,
    • общие рекомендации по применению аккредитивов в расчетах по внешнеторговым контрактам,
    • общие рекомендации по применению банковских гарантий,
    • общие рекомендации по оформлению платежных условий экспортных внешнеторговых контрактов,
    • общие рекомендации по оформлению платежных условий импортных внешнеторговых контрактов;
  2. информационные письма клиентам об аккредитивах в рублях для расчетов на территории РФ;
  3. информационные письма об изменении нормативной базы, регулирующей порядок осуществления расчетов во внешней торговле, и другие.

ВТБ организует для клиентов бесплатные семинары и практические конференции по вопросам проведения расчетов в форме аккредитивов и инкассо, гарантийных операций. В случае заинтересованности Вы можете обратиться в Управление документарного бизнес Департамента корпоративной сети  или в любой из филиалов Банка ВТБ.

Источник: https://www.vtb.ru/srednij-biznes/dokumentarnye-operacii-i-obsluzhivanie-vehd/

Как выбрать банк для ВЭД

Сегодня особенно хорошо дела идут у компаний, ведущих бизнес, ориентированный на экспорт. Курс рубля упал, и товары отечественного производства стали конкурентоспособными за рубежом.

Причем речь не обязательно идет о крупных производителях, двери в ВЭД открыты и для небольших и средних игроков. Главное — предложить востребованный товар. Хотите попробовать себя в ВЭД? Дерзайте.

Но для начала вам нужно выбрать финансового партнера для сопровождения внешнеторговых сделок.

Портрет компании ВЭД

Минэкономразвития задало курс на увеличение объема несырьевого экспорта на 6% в год, и, как говорят эксперты, Россия имеет все шансы войти к 2030 году в число ведущих экспортеров мира.

Выросло число фирм, в том числе из сферы малого и среднего бизнеса, ориентирующихся на экспортные возможности рынка.

С импортом дело обстоит сложнее в связи с девальвацией рубля, однако многие импортеры по-прежнему развивают дело, переориентируя бизнес-модель, например, по странам закупки, заказчикам, и т. д.

Экспорт в России существенно превышает импорт. По данным Федеральной таможенной службы (ФТС), положительное сальдо торгового баланса, или разница между экспортом и импортом товаров, в январе—июле 2016 года составило $57,8 млрд. Доля экспорта в ВВП страны составляет около 30% ВВП.

Правда, в силу геополитических тенденций экспорт и импорт имеют тенденции к сокращению. Так, экспорт из страны за семь месяцев 2016 года составил $153,4 млрд, что на 27,1% ниже, чем за аналогичный период прошлого года.

Ключевые направления экспорта — это:

  • топливно-энергетические товары (доля в структуре экспорта — 62,2%);
  • металлы и металлургическая продукция (10,1%);
  • машины и оборудование (6,5%);
  • продукция химической промышленности (6,4%);
  • продовольственные товары (4,7%).

Экспортеры, таким образом, в основном, крупные корпорации ТЭК, металлурги, производственные конгломераты.

В то же время, несмотря на высокий удельный вес сырьевого экспорта, прослеживается тенденция по повышению значимости других направлений. Так, скажем, доля экспорта оборудования за указанный период увеличилась на 1,5 п.п.

, доля металлургической продукции — выросла на 0,7 п.п., а доля ТЭК снизилась на 6,6 п.п.

К слову, еще в январе 2016 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина отмечала, что рост доли нефтяного экспорта в общем российском товарном экспорте снизился с 67% в декабре 2013 г. до 48% в декабре 2015 г.

Возникло довольно много менее крупных фирм, отправляющих часть продукции на экспорт, например, в пищевой, бумажной промышленности, в производстве оборудования, табака, фармацевтики, и т. д.

Стоимостный объем экспорта России в 2015 году составил $344 млрд.

Экспортеры, таким образом, в основном, крупные корпорации ТЭК, металлурги, производственные конгломераты.

В то же время, несмотря на высокий удельный вес сырьевого экспорта, прослеживается тенденция по повышению значимости других направлений. Так, скажем, доля экспорта оборудования за указанный период увеличилась на 1,5 п.п.

, доля металлургической продукции — выросла на 0,7 п.п., а доля ТЭК снизилась на 6,6 п.п.

К слову, еще в январе 2016 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина отмечала, что рост доли нефтяного экспорта в общем российском товарном экспорте снизился с 67% в декабре 2013 г. до 48% в декабре 2015 г.

Возникло довольно много менее крупных фирм, отправляющих часть продукции на экспорт, например, в пищевой, бумажной промышленности, в производстве оборудования, табака, фармацевтики, и т. д.

Востребовано бизнесом

Валютное законодательство постоянно меняется. Поэтому компании, работающие в направлении ВЭД, часто нуждаются в консалтинге в области валютного контроля и подготовки документации. Также консалтинговые услуги актуальны в связи с тем, что больше и больше новых фирм открывают для себя экспортные (или импортные) возможности.

Такие услуги оказывает множество консультационных и консалтинговых компаний. Однако уровень надежности этих фирм иногда вызывает вопросы. Совсем другое дело — банки. Во-первых, в кредитных организациях довольно высокий уровень профессионализма сотрудников, во-вторых, в банках, активно работающих с внешнеторговыми сделками, есть соответствующий опыт и экспертиза.

К тому же, это просто удобно, получать интересующие консультации по ВЭД в формате одного окна — в той кредитной организации, где компания имеет счет, проводит свои операции, платежи, размещает денежные средства на депозитах, получает финансирование, и др.

Источник: http://rosbank.rbc.ru/article1.html

Валютный контроль

  • Отправляйте платежи зарубежным партнерам в рублях, долларах, фунтах, евро или юанях

Дружелюбный валютный контроль

Для контрактов до 200 000 ₽ не просим никаких документов. Для остальных, не просим нотариально заверенный перевод документов, если можем обойтись без него

Столько счетов, сколько нужно для работы

Открывайте счета в одной или нескольких валютах сразу. Обслуживание счетов для ИП и юридических лиц — бесплатно

Автоматически рассчитываем налоги по УСН «Доходы». Отправляем отчетность в электронном виде

Платежи в мобильном приложении

Как только деньги в валюте приходят на счет, они сразу доступны в мобильном приложении. Через приложение можно подать документы и пройти валютный контроль

Источник: https://www.tinkoff.ru/business/currency-control/

Ссылка на основную публикацию